ICO是商機還是詐騙?

在去年2017年初,台灣有許多的比特幣、挖礦機的投資與講座,甚至出現了一堆所謂的ICO投資。

 

前幾天,我有朋友找我去他在五星級飯店裡辦的ICO場次,一堆名人站台,現場更超過300位以上的人參加,但是在賣ICO的時候,卻幾乎沒什麼人購買,跟去年比較,簡直是天壤之別。我剛好遇到幫忙辦現場活動的的老學員,就問他,怎麼會這麼慘,他說這些都是已經被割過的韭菜,現在已經都不相信ICO了。

 

全世界創投界、企業界都在拼命往區塊鏈方向發展,但政府都在打壓虛擬貨幣、ICO模式,其實這是民眾對區塊鍊、ICO等資訊,很大的誤解。所以今天這篇文章,主要要提供商腦經讀者,正確的區塊鏈觀點與知識。

 

 

什麼是區塊鏈?

 

首先要先瞭解區塊鏈,它是一項技術,這項技術可以解決交易之間最難的問題,信任區塊鏈可以包含ICO,但ICO只是區塊鏈的其中一種應用。

 

為什麼你會跟對方買保險、為什麼你會給這個人做室內設計、為什麼你會跟這個人交易或服務呢?當你有需求時,你可以找很多公司比較,那為什麼最後找這家公司或這個人呢?是因為他比較便宜嗎?也許是,還是因為他服務比較好,也許是?但不管是什麼理由,我們都可以稱為,因為你信任對方。尤其對於越高價格的產品,越是如此。

 

在保險業界有一句俗語,七次的拜訪一次的成交,前面六次要用來跟客戶搞信任,最後一次才是搞成交,只有信任打通了,成交才會容易,可見交易之間最大的成本,最難的問題,都在信任。

 

而區塊鏈的技術主要就是在解決信任的問題,但純技術解決不了信任的問題,必須在技術上套上應用,才能夠解決信任的問題。如果能創造一個方法,他是用區塊鏈的特性完成,我個人認為這仍然屬於區塊鏈應用,因為解決信任問題才是關鍵。

 

區塊鏈應用的本質是解決交易信任問題,如果不能有效解決,那這個區塊鏈應用就沒有價值。打個比方:為什麼比特幣會值錢,因為有一堆信徒信任比特幣,所以比特幣才會值錢,為什麼這些信徒信任比特幣,因為比特幣用一套去中心化方式,挖礦獎勵機制方式,也就是區塊鏈的特性,然後很多人願意相信這個機制,比現有的機制來的好,且會成為未來的主流,所以這些人願意用現金(法幣)去交換比特幣。

 

因為比特幣熱潮、區塊鏈熱潮,所以有一部分的人,想用這個熱潮賺趨勢錢,但不知道怎麼賺,因此就想了一些詐騙的方法,說一些已經很成功的區塊鏈故事,告訴想賺這些趨勢錢的人們,我們要發行ICO,只要你拿錢出來投,短期就可以把你的一元,變成100元甚至更高,變成100倍,甚至更高。為了取信於人,再找一堆名人明星出來一起站台,表示這些名人明星也投了,他們都看好,未來一定會變成這樣。

 

於是有些人信了,吸了一堆錢後,公司沒有價值,幣就變成泡沫,而發幣的人,過程中用更高價格賣出獲利,全部都沒事,也沒有法律的問題與風險。近來,有些人被騙過了,加上媒體也瘋狂報導,有些國家也開始禁止,所以過去很好騙,現在就騙不到,這就是去年到今年ICO界的一些演變。

 

 

ICO是騙人的嗎?

 

如果你仔細去蒐集一些ICO的成長數據,你會發現,今年的ICO金額是去年的三倍,現在許多大眾再也不信任ICO,那今年怎麼會是去年的三倍呢?因為現在進場投ICO的是創投公司,而非一般大眾了。

 

為什麼創投公司要投ICO呢?以往創投要投資,往往都要上市上櫃(IPO),才有辦法出場,投資時間很長,風險也高,而創投投資ICO,只要公司用戶數、公司營收、利潤….等,可以體現出來,幣的價格就會提高,創投公司就可以出場,投資時間變短,風險變低,所以現在創投對ICO更有興趣。

 

對創投公司來講,ICO只是讓投資可以提早出場的解決方案,如果公司不賺錢,用戶數不成長,不管是投資ICO、或投資股權,都不會獲利。

 

創投公司跟大眾的差別在於:成熟的投資人與不成熟的投資人。法律上有規定:非公開發行公司,不得對不特定的人募資,這邊意指的不特定人,指的就是社會大眾。為什麼要有這條法律規定呢?因為大多數的民眾,都沒有專業的投資能力與資源,來判斷是否可投資這家公司。政府為了保護投資人,所以對於非公開發行的公司,規定不得對大眾募資。

 

為什麼過去大眾投ICO,都會賠錢,因為大眾是屬於不成熟的投資人,而創投公司具備專業判斷的投資能力,ICO讓創投公司可以更容易出場變現的工具,所以現在大眾退場,創投公司進場。ICO本身只是一項工具,重點在於投資的人,具不具備判斷的技巧,只是現在藉著這個區塊鏈熱潮,搭上這波順風車,更容易行騙。

 

區塊鏈熱潮是真的,ICO本身也很好,但過程中一定會有些詐騙人士、投機人士參與,但市場最後會隨著時間,逐漸變得成熟,讓詐騙投機人士,越來越難混,最後才會真正彰顯這項趨勢的價值,所以現在創投公司看懂了,就有越來越多的創投公司,開始投ICO,而非投股權。

 

政府因為想要支持區塊鏈產業應用與發展,所以暫時對區塊鏈所產生的一些問題,洗錢、詐騙、逃漏稅等,睜一隻眼,閉一隻眼,因為如果管制太多的話,對於新的趨勢產業發展很不利,考量造成國家間的競爭發展落後。但這並不代表說,未來不會管制與限制,這些都只是暫時性的。隨著時間發展,最後都會轉變的更為成熟。

 

區塊鏈其中一個特性:可匿名性,我個人認為,這並非區塊鏈特性,可匿名性只是一個功能,為什麼這麼說呢?因為可匿名性,表示可以洗錢,這是每一個國家政府的大忌諱,包含台灣也開始立法要求比特幣的交易,要能夠實名制,以能夠避免洗錢問題。

 

談談之前ICO造成許多投資人慘賠,但為甚麼這些人卻完全不用承擔法律責任呢?因為去中心化,所謂的去中心化指的就是沒有人需要負責,也找不到人負責。區塊鏈所要提供的是更有效的解決交易信任的應用,所以此應用機制必須要做到比過去有中心化來的更加安全可靠無風險。沒有解決安全信任的問題,這都不屬於區塊鏈應用,只能說有人假藉區塊鏈名義與方法,實質上並不算區塊鏈。

 

由於大陸現在禁止ICO,所以很多大陸搞ICO的大舉入侵台灣,很多五星級飯店,每週都有ICO發表會,ICO機制本身並沒有不好,但更多的人士假藉ICO、區塊鏈的熱潮,實踐本身自己的獲利行為,除非你是專業投資者,否則並沒有判斷能力,但市場上能夠讓民眾接觸到的ICO,又高達95%以上,都會泡沫化,所以除非做好萬全的功課,知道如何判斷,否則不要輕信ICO。

 

最近因為在研究區塊鏈的過程,看到一些ICO亂象,因此希望寫這篇文章,能夠讓讀者,避免被詐騙。區塊鏈的確是未來的最大商機,我最近在研究,如何讓個人、店家、中小企業,甚至每一個人,都能應用區塊鏈,帶給我們至少十倍以上的獲利成長,未來商腦經會發表更多的區塊鏈商機應用的商業模式,敬請拭目以待。